- 验证业务合法性并确保遵守法规。
- 基本 KYB 数据包括营业执照、所有权、财务、许可证和媒体检查。
- 它帮助金融机构、支付处理商、B2B 平台和投资者降低风险。
- 优秀的 KYB 提供商提供准确的全球数据、集成、合规支持和强大的客户服务。
- KYB 针对业务验证，而 KYC 则专注于个人身份检查。
本指南探讨您需要的 KYB 数据类型和增强业务验证的关键数据点，帮助您选择正确的数据源来验证合法业务。
什么是了解您的业务 (KYB)？
了解您的业务 (KYB) 涉及验证公司的合法性和资质。它是 KYC 的直接对应物，KYC 的作用相同，但只针对个人。了解您的业务对于希望确保其业务合作伙伴、供应商或客户遵守法规且不参与洗钱、欺诈或资助恐怖主义等非法活动的组织至关重要。
这对于银行、金融服务和支付处理 5 个必备的电子商务电子邮件模板，助力提升销量 等监管框架严格的行业尤其重要，这些行业中的企业必须遵守反洗钱 (AML) 法规并减少其他金融风险。
KYB 数据类型：在提供商中寻找什么？
对于需要验证企业客户和合作伙伴的企业来说，选择“了解您的业务”数据提供商是一项关键决策。所提供数据的准确性和覆盖范围可以决定您的 KYB 流程的成败。
在评估提供商时，需要检查几种类型的 KYB 程序，以确保它们涵盖所有必要的合规性检查。
1. 商业登记信息
要验证的主要数据类型之一是企业是否在相应的政府机构注册以及其运营状况。企业注册信息应包括公司的法定名称、注册号、成立日期、行业等。
可靠的 KYB 数据提供商将能够访问官方商业注册和数据库，提供最新、准确的公司数据以确认其合法性和存在性。
2. 所有权和实际受益人
确定公司的最终受益人 (UBO) 是 KYB 流程的关 键部分。许多企业拥有复杂的所有权结构，因此，找出拥有或控制公司的真实个人身份可能会令人困惑。
您应该进行 KYB 检查，以了解详细的所有权信息，包括名称、所有权百分比和其他相关利益相关者的详细信息。这些数据有助于识别与隐藏所有权相关的潜在风险，例如利益冲突、洗钱、空壳公司或制裁违规行为。
3. 财务数据
了解公司的财务状况对于评估公司的稳定性和长期生存能力至关重要。财务数据（包括资产负债表、损益表和现金流量报告）可让您深入了解公司的业绩和整体财务状况。